大家保险集团是一家涵盖保险、资管、养老三大核心业务领域的综合性保险集团。以保险为主业，下设大家人寿、大家财险、大家养老等保险子公司，在全国31 个省（区、市）设有60 家省级分公司、1000 余家地市县级分支机构，累计为4000 多万名客户提供风险保障、健康养老和财富管理一揽子服务，满足人民群众各年龄段、各生活场景下的保险保障需求。
随着保险服务日益线上化，无论是面向A 端代理人还是面向C 端消费者，高效的数据管理是推动保险行业被更广泛接受、理解和尝试的关键因素。目前，和瓴羊共建的数据体系正支持我们多个业务团队更清晰、高效地分析指标，做出业务决策。
用户数据分散多平台，对高价值数据的识别、分析洞察不足
缺少过程归因分析，业务中断环节难定位
代理人端数据体系不明确，难以直接复用C 端逻辑
如今，保险服务线上化率日渐提升，用户的终端行为和需求侧都产生了大量数据，这些数据散布在不同的平台和设备上。保险企业面临的挑战在于如何高效地收集数据，保留有价值的信息，并通过深入分析，促进业务发展，增强市场洞察力。同时，将无效或价值较低的数据进行筛选和剔除，以实现数据存储和管理成本的最优化。
大家保险在App、微信和小程序等平台上持续布局和更新，逐渐意识到数据埋点和采集对业务增长及市场洞察的重要性。但由于缺乏统一的数据采集标准，大家保险曾遭遇效率低和采集数据价值不高的难题。
要深度发挥数据价值，首先要建立一套统一的数据规范。大家保险与瓴羊Quick Audience 合作，推出了“集团采集体系落实标准方案设计”，以标准化建设强化数据底层收集的规范性，积累更多高质量数据，并让数据有效赋能业务。
由于保险产品与消费者之间存在固有的信息鸿沟，保险代理人需要持续追踪和满足消费者的具体需求，并提供即时有效的个性化服务。为此，大家保险在夯实数据基础的同时，还依托瓴羊的分析Agent，深入洞察客户与代理人的行为及诉求，推动销售策略与团队管理的数字化创新。
过去，对线上保险服务的数据分析主要集中在结果数据，缺少对过程原因的分析。由此带来的结果，是难以识别业务中断或阻碍的具体环节。依赖于传统的报表和重复的SQL 查询，不仅效率低，也无法满足现代业务对时效性和灵活性的需求。
为确保线上化服务数据的完整性、及时性和准确性，大家保险与瓴羊合作，构建了面向C 端客户的服务线上化目标观测体系。该体系全面实时监测各渠道的注册情况、资讯分享、产品推广链路和点击率等数据，从而为线上服务的优化提供精准的方向。
其次，对于重要指标，大家保险进行有效拆解，明确维度，保障业务监测的准确性。从业务视角来看，大家保险对内部多个终端应用的价值评判主要包含“线上功能覆盖率”和“线上服务使用率”。其中，“线上服务使用率”是指全流程服务总件数中，有多少是通过互联网线上平台服务功能使用完成的。换言之，是否有更多的服务在线上平台完成，是“线上服务使用率”衡量的主要业务内容。
大家保险在瓴羊Quick Audience 的能力协助下，将“线上服务使用率”指标拆解为：线上活跃用户数、线上服务办理发起率、线上服务办理完成率。通过线上服务流程监控和使用体验评估，可以判断断点的可能性原因，进而提升“办理完成率”。这些指标对于精准优化线上服务功能以及如何增减、迭代产品功能至关重要。
除了面向C 端用户的客户服务应用等，大家保险同时也有面向保险代理人的App。
借助瓴羊数据采集能力，大家保险将“保费”和“增员”作为代理人App 的数据核心目标，确定了以下三个主要采集指标：新增代理人数与激活率、代理人留存率、人均发起件数与出单成功率。通过这些量化指标，可以分析代理人对线上服务的贡献，并指导产品优化，助力业务人员增加出单量。
以春节期间大家保险举办的线上直播活动为例，该活动通过代理人向潜在客户和老客户发送邀约，利用瓴羊Quick Audience 和自建数据体系实现了实时数据采集和可视化报告，轻松追踪不同地区代理人的渠道链接动态，有效归因客户来源。通过分析这些数据，如直播流量、各地区邀约流量和观看质量，评估代理人成果。例如，统计用户观看时长，以此作为活动奖品发放依据，极大提高了代理人的积极性。同时，对多场直播数据进行沉淀和对比，分析不同效果背后的影响因素，为持续优化活动策略，提高活动转化率提供数据支持。
大家保险集团与合作伙伴共同构建的数据体系已全面覆盖了集团90% 的应用端，有效支撑了集团多个内部团队在指标观测和分析方面的需求。每天超过100 名内部员工使用Quick Audience 平台来辅助业务运营。
数字化正在重新定义保险行业的商业模式。无论是面向A 端代理人还是面向C 端消费者，高效的数据管理是推动保险行业被更广泛接受、理解和尝试的关键因素。
